ССП-Консалт консалтинговая компания Санкт-Петербург и Москва

Помогаем снять ограничения по 115-ФЗ, доказать легальность происхождения средств и пройти реабилитацию при ошибочном попадании в базу подозрительных операций по 161-ФЗ.

Для первичной оценки достаточно скриншота уведомления банка и краткого описания операции.

Заблокировали карту, счет или личный кабинет банка?

P2P, криптовалюта, крупные переводы, продажа имущества, подарки

Подготовка документов и пояснений для банка

Обжалование отказов в ЦБ, Росфинмониторинг и суд

Работаем только с законными ситуациями и подтверждаемыми фактами

Это про вас?

Когда нужно срочно подключать юриста

Вы не можете зайти в приложение, все функции «серые», переводы и платежи недоступны.

Банк заблокировал личный кабинет

Вы уже отправили чеки, договоры или выписки, но банк ответил: «Документы не приняты, в разблокировке отказано».

Не принимают ваши пояснения

После первой блокировки начался «эффект домино»: ограничения появились в других банках или стало невозможно открыть новую карту.

Блокируются счета в других банках

Банк считает вас участником подозрительных операций, карты блокируются, а полноценный доступ к банковской системе ограничен.

Попали в базу по 161-ФЗ

Вы пришли в отделение, но касса отказала в выдаче денег со ссылкой на 115-ФЗ или внутренние ограничения.

Банк не выдает наличные

Банк намекает на закрытие счета с удержанием высокой комиссии или не дает вывести остаток без дополнительных условий.

Есть риск заградительной комиссии

Банк требует подтвердить происхождение денег, экономический смысл операций и прислал большой список документов с коротким сроком ответа.

Запросили документы по 115-ФЗ

На счете остались деньги от продажи квартиры, машины, криптовалюты, подарка, займа или крупного перевода от родственников.

Зависла крупная сумма

Разобрать мою ситуацию

С чем помогаем

Направление 1

Подходит для ситуаций:

Ограничения по 115-ФЗ

Помогаем, если банк подозревает сомнительное происхождение средств, обналичивание, отсутствие экономического смысла операций или требует документы.

подарки, займы, наследство
частые входящие переводы на карту

P2P и криптовалюта
продажа автомобиля или недвижимости
крупные переводы от родственников

Направление 2

Подходит, если:

Реабилитация по 161-ФЗ

Помогаем, если человека ошибочно внесли в базу подозрительных операций и банки ограничивают обслуживание.

невозможно открыть новую карту
самостоятельные обращения не помогли

карты блокируются в нескольких банках
банк считает вас «дроппером»

Два ключевых направления работы

Что мы делаем

Собираем позицию, которую банк может принять. 5 шагов:

Анализируем причину блокировки

Разбираем уведомление банка, операции, запросы, ответы и документы, которые уже направлялись.

1

Определяем стратегию

Понимаем, что нужно делать: отвечать банку, дополнять документы, жаловаться в ЦБ, обращаться в Росфинмониторинг или готовить судебную защиту.

2

Собираем доказательства

Помогаем подготовить договоры, выписки, справки, ордера с бирж, документы по продаже имущества, дарению, займам и переводам.

3

Готовим пояснения

Формулируем юридически грамотный ответ, который объясняет источник денег, логику операций и добросовестность клиента.

4

Сопровождаем обжалование

Если банк отказал или не принимает документы — готовим обращения в ЦБ, Росфинмониторинг или суд.

5

Что получает клиент

Главный результат — вернуть контроль над деньгами
и банковской репутацией

Возврат
к нормальной финансовой жизни

Цель — восстановить доступ к деньгам, счетам
и банковским сервисам.

Снижение рисков

Меньше вероятности ухудшить ситуацию неправильными словами или неполным ответом.

Юридически сильная позиция

Банк получает не хаотичный набор файлов, а понятное объяснение операций.

План действий

Понимаете, какие документы нужны и в каком порядке действовать.

Понимание ситуации

Вы знаете, почему банк ввел ограничения и что делать дальше.

Кейсы

Примеры из практики

Кейс 2. IT-проект
и личные переводы

Ситуация:

ИП переводил деньги команде и фрилансерам с личной карты. Банк увидел риск «серых» расчетов и возможного ухода от налогов.

Что сделали:

Структурировали переводы, подтвердили реальность разработки продукта, подготовили правовую позицию и предложили более безопасную модель расчетов.

Результат:

Счет разблокирован, риски по дальнейшим расчетам снижены.

Кейс 1. P2P-трейдер,
50 млн рублей

Ситуация:

Клиент активно совершал сделки с криптовалютой через личные счета. Из-за большого количества входящих переводов банк заблокировал счета с подозрением на сомнительные операции.

Что сделали:

Провели аудит транзакций за 6 месяцев, структурировали P2P-сделки, собрали ордера, чеки, выписки и подготовили экономическое обоснование операций.

Результат:

Ограничения сняты, доступ к средствам на сумму более 50 млн рублей восстановлен без заградительной комиссии.

Кейс 3. Блокировка
по 161-ФЗ

Ситуация:

Клиент 8 месяцев находился в банковском «бане»: счета блокировались, карты не открывались, самостоятельные обращения не помогали.

Что сделали:

Проанализировали цепочку операций, нашли ошибочную транзакцию, подготовили обжалование и инициировали процедуру через ЦБ.

Результат:

Клиент исключен из базы подозрительных операций и восстановил доступ к банковской системе.

Почему ССП-Консалт

Мы понимаем не только закон, но и логику банковского комплаенса

Работаем с P2P и криптооперациями

Понимаем, как объяснять банку сделки, ордера, переводы и цепочки поступлений.

Знаем специфику 115-ФЗ и 161-ФЗ

Помогаем как при обычных банковских запросах, так и при сложной реабилитации.

Говорим с клиентом простым языком

Объясняем, что происходит, что собирать и какие риски есть.

Собираем доказательства, а не шаблонные жалобы

Документы, операции и пояснения должны складываться в единую логику.

Важно знать

Не обещаем 100% разблокировку за 24 часа

Не помогаем обходить банковский контроль

Не гарантируем результат без анализа документов

Не берем кейсы, где клиент скрывает факты

Не работаем с фиктивными документами

Получить экспресс-анализ

Не отправляйте банку хаотичные пояснения

Один неправильный ответ может усилить подозрения и привести к отказу. Начните с экспресс-анализа: юрист посмотрит уведомление банка, определит тип ограничения и подскажет, какие документы собирать.

Форма заявки

Не прикрепляйте пароли, коды подтверждения, полные номера карт и данные для входа в банк.

Политика конфиденциальности

Согласие на обработку ПД

© 2026 ССП-Консалт,
Юридическая информация:
Санкт-Петербург | Москва
ИНН: 7 802 789 784
КПП: 780 201 001
Юридический адрес: 194 355, Город Санкт-Петербург, вн.тер. г. Муниципальный Округ Шувалово-Озерки, ш Выборгское, дом 15, литера А, помещение 122-Н

site@ssp-consult.ru

Санкт-Петербург
+7 812 309–74–07

Москва
+7 495 481-40-64